Легализация криптовалютных активов может стать западней для инвесторов

Содержание

Кто и зачем хочет вывести криптовалюты из тени
Последствия для держателей криптовалютных активов
Охота на криптовалютных инвесторов уже началась

Теневой рынок в интернете процветает. И как нельзя кстати в нём – криптовалюта – деньги, которые не облагаются налогами, которые невозможно отследить и вычислить конечного получателя.

Недавнее исследование компании Recordered Future показало, что участники теневых сделок любят использовать в своих операциях лайткоин. Также популярными у преступников являются Monero (22% всех транзакций), Dash (21%) и другие криптовалюты.

Естественно, это не может не порождать желание властей отрегулировать криптовалютный рынок. Точнее говоря, использование криптовалют в дарквебе – это лишь одна из причин. Но она достаточно существенна.

Криптовалютное же сообщество не могут не беспокоить эти планы – регуляция по сути означает монополизацию рынка представителями крупного капитала. Этот процесс происходит уже сейчас.

Кто и зачем хочет вывести криптовалюты из тени

Обратим внимание на недавнюю серьезную коррекцию на рынке – капитализация биткоина всего за пару недель рухнула на $15 млрд. Сократился весь рынок. «Попали» многие: и трейдеры, участвующие в маржинальной торговле, и те, кто по неосторожности пользовался ненадежными обменными ресурсами. О скам-проектах вообще говорить нечего.

Для правительств, разумеется, каждый случай с разоренными криптовалютными вкладчиками (например, пирамиды BitConnect) – прекрасный повод лишний раз поговорить о введении рынка криптовалют в правовое поле.

Уязвимостью отрасли сейчас действительно пользуются многие:

махинаторы скам-проектов ICO;
криптовалютные спекулянты, активно пользующиеся накачкой курса;
мошенники, создающие финансовые пирамиды, фальшивые обменники и биржи

Использование правительственного ресурса, как считают многие, позволит навести порядок в отрасли. Ну а правоохранительные органы вплотную смогут заняться всеми, кто нарушает закон.

Последствия для держателей криптовалютных активов

У криптосообщества зачастую довольно «дарвинистское» мнение насчет потерь: если у тебя каким-то образом увели честно заработанные деньги или ты прогорел на бирже, значит, сам в этом виноват.

Тем не менее, пострадавшие всё чаще прибегают к помощи полиции в случаях хакерских атак и взломов. Полиция со своей стороны вроде бы помогает, однако, признается в малом количестве полномочий. Кроме того, пока что далеко не все понимают, каким образом расследовать преступления с криптовалютой.

Интерпол совместно с Европолом даже организовал специальный семинар для следователей, чтобы выработать какую-то единую процедуру по этому вопросу. В целом же, европейская полиция выступает за регулирование отрасли в надежде, что преступникам будет сложнее запутывать следы. Глава Europol Роб Уэйнрайт называет цифру отмытых средств при помощи криптовалюты – $5,5 млрд. ежегодно.

Тем не менее, при помощи технологии микширования транзакций Monero сейчас, как утверждается, можно спрятать что угодно. Чем и пользуются наркоторговцы и прочие преступники.

Между тем в Европарламенте предприняли первые шаги по легализации криптовалют. В начале феврале депутаты ЕС проголосовали за создание профильного комитета, который бы отслеживал движение цифровых финансов на оффшорных счетах.

Охота на криптовалютных инвесторов уже началась

Первые шаги по контролю за рынком цифровых финансов, собственно, уже предпринимаются. В США, например, крайне не любят, когда граждане «забывают» указать в налоговой отчетности доходы от криптовалюты.

Поэтому с прошлого года шла суровая тяжба между Налоговой службой и биржей Coinbase. Всё идет к тому, что биржевики прогнутся под требования законодателей и будут раскрывать личные данные всех, кто совершает операции на сумму свыше $10 000 и не отражает это в своей налоговой декларации.

Причем речь идёт не только о биржах и обменниках, зарегистрированных на территории самих Штатов. FinCEN заставит отчитываться и тех, кто пользуется иностранными площадками.

Иммиграционная и таможенная полиция США пошла дальше и теперь отслеживает активность пользователей на обменников при помощи детективов под прикрытием.

Взлом криптобиржи Coinbase повлек за собой аналогичные процессы в Японии: теперь за действиями обменных площадок там будут следить куда более пристально.

С одной стороны, для пользующихся криптовалютой всё это крайне плохие новости:

уменьшение доходов;
невозможность проворачивать сделки с нуля;
слежка за твоими личными финансами;
необходимость платить налог с доходов от операций с криптовалютой

Однако, как убежден Рик Левин, корпоративный юрист с 20-летним стажем, у регуляции есть один положительный момент:

«Государство сможет, наконец, вычислять личности киберпреступников, несмотря на анонимность блокчейна. Случай с Россом Ульбрихтом, который создал платформу по торговле наркотиками Silk Road, как раз это показывает. Теперь он отбывает пожизненное».

Иными словами, обеспечение безопасности граждан – это железобетонный аргумент для установления контроля над развивающимся рынком криптовалют. У мировых держав, разумеется, есть на это все ресурсы, однако, каким образом это скажется на будущем биткоина и вообще всей технологии блокчейн?

Скорее всего, «первая и самая свободная криптовалюта планеты» превратится всего-навсего в очередной финансовый актив, который будет использоваться крупным капиталом для личного обогащения. Остается только снять необоснованные риски, введя криптовалюту в правовое поле и заставив всех играть по правилам.

Одно можно сказать точно: законодательное регулирование криптовалюты – это вопрос ближайшего будущего и, похоже, основной тренд отрасли на 2018 год.