Содержание
Сегодня на рынке насчитывается уже свыше 1700 криптовалют. И чуть ли не каждый месяц анонсируются новые проекты с обещаниями невиданных ранее возможностей и невероятной ликвидностью.
Но горькая правда в том, что большинству «перспективных коинов» суждено кануть в Лету, не заимев никакого серьезного капитала или ценности. Многие утонут из-за непродуманности, другие – из-за бесполезности. Ну а третьи – просто соберут для своих создателей нужное количество денег (в долларовом эквиваленте, разумеется), чтобы те растворились под шумок хайпа.
Поэтому главный вопрос для инвестора – в какую криптовалюту вложиться в грядущем 2018 году? Конкретных примеров приводить не будем, но некоторые практические рекомендации вам наверняка пригодятся.
Пару слов о криптовалюте
Итак, вкратце криптовалюта – это защищенные цифровые деньги, функционирующие на технологии децентрализованной одноранговой (пиринговой) сети.
В сущности, виртуальные деньги (биткоины, эфиры, dash, zcash и др.) – это даже не валюта как таковая. У неё нет никакого материального выражения, она не существует даже в виде электронного файла. Иными словами, нет никакого материального объекта, на который можно было бы указать пальцем и сказать: «Это биткоин».
Виртуальные деньги – это записи о транзакциях внутри блокчейна пиринговой сети.
Основные особенности криптовалют:
- децентрализованность;
- эмиссия силами сообщества пользователей (майнеров);
- ограниченность выпуска и защита от инфляции;
- анонимность транзакций внутри сети;
- защищенность от взлома сети блокчейн
При этом, говоря об инвестициях в криптовалюты, обычно говорят об их полной необеспеченности. И это правда. Никакой реальной ценности у виртуальных денег нет. Внутренняя ценность той или иной монеты в большей степени определяется спросом на неё, то есть популярностью среди пользователей.
Однако и популярность должна иметь какие-то основания под собой. Зачем вкладываться в воздух?
Десять критериев перспективной монеты
Главное, что следует выяснить перед тем, как вкладываться в ту или иную монету – это её новизна. Что инновационного, принципиально нового предлагает технология и самое главное, где её можно применить. Понятно, что многочисленные клоны биткоина будут лишь бледной тенью на его фоне и вряд ли добьются успеха.
Есть ряд критериев, по которым трейдер может определить, пойдёт ли в рост монета:
- Капитализация. Это общая стоимость всех выпущенных на данный момент коинов. Даже если сама монета стоит немного, а капитализация высока – есть шансы, что проект не рухнет в ближайшее время;
- Количество бирж и объем торгов на них. Криптобиржи всегда с подозрением относятся к новым монетам и включают их в листинг лишь после апробации. Кроме того, если валюта торгуется на какой-то одной бирже, колебания курса будут сильнее;
- Объем эмиссии. Как подсчитали опытные инвесторы, идеальное количество монет для выпуска – 10 млн. единиц. Соответственно, чем их меньше – тем больше вероятность её подорожания в будущем. Хотя для некоторых проектов (например, Ripple) это не определяющий критерий;
- Разумеется, текущая стоимость монеты и динамика её курса. Если тренд устойчиво восходящий, то даже несмотря на кратковременные просадки – можно говорить о её росте. Однако всегда надо иметь в виду эффект низкого старта и внимательно отслеживать, с какого момента пошёл рост. Может так статься, что монета будет расти в самом начале, а потом никому не будет нужна;
- Волатильность. У любой криптовалюты скачки курса довольно высоки, даже у таких популярных как биткоин или Ethereum. Потерять за неделю 20% стоимости, а потом вернуться на прежние позиции – это естественный процесс. Однако если валюта не может отыграться на протяжении месяца-двух, значит что-то идёт не так;
- Соотношение риска и прибыли. Инвесторы обычно оценивают эти шансы как 1 к 3, или выше;
- Технологическая база проекта. Как уже было сказано, проект должен привносить что-то новое или дорабатывать существующие технологии. Ethereum, например, предлагает удобные смарт-контракты на блокчейне. Monero – принципиальную анонимность за счёт кольцевых подписей и т.д.;
- Удобство и практичность применения монеты. Криптовалюта расценивается как платёжное средство, а значит, одно из определяющих условий – насколько удобно ей пользоваться в быту. Можно ли ей расплачиваться, где её принимают, насколько удобно её конвертировать в фиатные деньги или обменивать на другие криптовалюты;
- В целом, наличие поддержки со стороны серьезных инвесторов (крупных финансовых компаний, банков, индустриальных гигантов) — это уже весомый плюс. Если серьезные компании готовы вкладываться в развитие технологии и внедрять в реальное производство, значит, ей доверяют;
- Непрерывные апгрейды (форки) и качественная поддержка монеты. Технологии не стоят на месте, если база криптовалюты регулярно не обновляется, если не развивается функционал – очень скоро криптовалюта перестаёт удовлетворять потребностям сообщества и падает в цене.
В целом, рынок криптовалют всё ещё находится в стадии становления. Чтобы понять, где хайп, а где качественный долгосрочный проект, нужно обычно перерыть гору информации в сети, изучить все слухи, мнения, новости. И всё равно сто процентной гарантии здесь не будет.
Вспомнить ситуацию с тем же NEO – долгое время циркулировали разговоры, мол, вот она – по-настоящему удобная и безопасная монета, «убийца Ethereum». Эти разговоры активно подогревали сами разработчики и всё это на фоне запрета на операции с криптовалютами в Китае. В итоге, инвесторы поняли, что их водят за нос, а капитализация «китайского эфира» сильно понизилась.
На что ещё обратить внимание
Есть еще немало формальных критериев, которые следует учитывать при выборе криптовалюты для инвестирования.
- Обсуждение монеты на BitcoinTalk: жива ли тема, охотно ли отвечают разработчики на вопросы;
- Информационная поддержка проекта (блоги на Reddit, Medium, активные аккаунты в социальных сетях и т.д.), посещаемость сайта;
- Медийная активность разработчиков (конференции, форумы, интервью) и в принципе их узнаваемость в мире криптофинансов;
- Сезонный фактор. Лучшее время для инвестирования – это весна, умеренный застой летом. Осенью крипторынок полностью впадает в спячку и значительно оживляется к зиме. Это мы наблюдаем сейчас, перед Новым годом, когда все криптовалюты из первой десятки показали значительный прирост стоимости. Тем не менее, после католического Рождества традиционно наблюдается очередная волна спада.
Подытоживая, можно сказать, что никогда не сбрасывать со счетов хайп вокруг проекта. Хайп — это не хорошо и не плохо. Это показатель. Как ни крути, он сопровождает любую криптовалюту, особенно молодые проекты, которые могут быть потенциально востребованы в будущем. Если идёт активное обсуждение плюсов и минусов технологии, полемика, в которой участвуют сами разработчики, – это повод присмотреться к монете. Но и про осторожность забывать нельзя.
Читайте также: В какие криптовалюты стоит вкладываться в 2018 году
Загрузка...
