Содержание
Джейк Райан, предприниматель, автор книг и криптоинвестор, рассказывает о том, как правильно выбирать криптовалюты для создания прибыльного инвестиционного портфеля.
Если вы поклонник криптовалют и давно наблюдаете за рынком, пришло время сформировать собственный криптовалютный портфель.
В этом нет ничего сложного, особенно если вы уже имели дело с акциями или другими инструментами, — принцип составления портфеля примерно тот же. Ключевым аспектом остается диверсификация: она позволяет увеличить доходность с учетом риска.
Инвестиционные критерии
При формировании портфеля следует в первую очередь разработать надежный метод оценки цифровых активов. В этом смысле криптовалюты не отличаются от других инвестиционных инструментов. Так что в поисках перспективных кандидатов на попадание в портфель задайте себе следующие вопросы:
- Продукт / функция. Занимает ли криптовалюта определенную нишу? Связан ли с ней перспективный продукт, обладает ли он уникальными свойствами?
- Размер сообщества / популярность. Может ли криптовалюта похвастаться большим числом пользователей? Насколько энтузиасты и разработчики заинтересованы в ее развитии?
- Технология / конкурентное преимущество. Решает ли криптовалюта некую проблему уникальным способом? Предлагает ли она интересную, перспективную технологию?
- Цели / управление. Совпадают ли цели крупных владельцев с целями разработчиков и инвесторов? Каким образом формируется и пополняется команда разработчиков, как принимаются решения? Монеты добываются постепенно или генерируются сразу?
- Рыночные возможности. Насколько серьезна решаемая проблема? Насколько велик потенциальный размер рынка?
Для каждого из этих критериев (П/Р/Т/Ц/В) мы будем использовать оценку в диапазоне от 1 до 10, например 10/4/7/3/7.
Криптовалютный портфель
Если вы используете криптовалюты для расширения диверсификации инвестиционного портфеля, включите в него от трех до семи цифровых активов.
Смысл здесь такой же, как при диверсификации между разными классами активов: добавление криптовалют позволяет сократить риски и увеличить доходность.
Крупнейшие криптовалюты: основные активы
Любой криптовалютный портфель должен начинаться с биткоина и эфира. Биткоин (Bitcoin) — это первая и самая известная криптовалюта. Она зарекомендовала себя как хранилище ценности и может похвастаться самой широкой сетью пользователей/партнеров. Эфир (ETH/USD) основан на идее «умных контрактов», которые с помощью технологии блокчейна могут изменить мир до неузнаваемости в ближайшие 10 лет. Эфир может сильно выиграть от их развития. Большинству инвесторов будет разумно вложить основную часть средств именно в эти криптовалюты.
- Биткоин (BTC): $9052 (9/10/8/10/9)
- Эфир (ETH): $690 (10/9/10/9/10)
Валюты «зомби»
Рекомендуем проявлять осторожность с так называемыми зомби-валютами. В прошлом они могли обладать значительным потенциалом, однако рынок сделал свой выбор, и они остались за его пределами и, соответственно, лишились серьезного конкурентного преимущества.
Bitcoin Cash (Bitcoin.Cash) надеется стать популярным платежным средством, предлагая более быстрые транзакции по сравнению с биткоином. Однако это довольно уязвимая позиция, и интерес майнеров к криптовалюте постепенно угасает.
Ethereum Classic (ETC/USD), в свою очередь, проиграл битву с эфиром. А лайткоин (LTC/USD) хотя и называют «цифровым серебром», но другие криптовалюты уже готовы потеснить его.
Таким образом, пока представители этой категории не докажут свою состоятельность или способность занять лидирующее положение, инвестировать в них не стоит. Они могут дорожать вместе с остальным рынком, но отсутствие уникальных характеристик будет угрожать их перспективам.
- Bitcoin Cash (BCH): $1003 (2/5/8/7/6)
- Ethereum Classic (ETC): $19,9 (2/4/7/8/6)
- Лайткоин (LTC): $173 (4/6/7/7/7)
Платформенные криптовалюты
Многие криптовалюты привязаны к своей платформе, которая с помощью блокчейна пытается решить определенную проблему.
Ripple старается закрепиться на рынке международных платежей. NEO (NEO/USD) работает над платформой-расширением умных контрактов. NEM занимается управлением и созданием умных активов. А разработчики Dash (DASH/USD) пытаются по-новому решить проблему цифровых платежей.
- Ripple (XRP): $0,8 (8/9/9/7/8)
- NEM (NEM): $0,4 (8/8/8/7/9)
- NEO (NEO): $84 (9/7/8/7/9)
- Dash (DASH): $487 (8/9/6/9/8)
Анонимные криптовалюты
Цель других криптовалют, например, Zcash (ZEC/USD) или Monero (XMR/USD) — поддержание высокой анонимности пользователей и сохранение транзакций в тайне. Каждая из них устроена по-своему и обладает уникальными характеристиками. И поскольку конфиденциальность является одной из фундаментальных основ криптомира, в вашем портфеле наверняка найдется место для представителей этой категории:
- Zcash (ZEC): $283 (10/8/8/7/8)
- Monero (XMR): $253 (9/8/6/8/8)
Криптовалюты, привязанные к протоколам
Поскольку мы находимся на ранних стадиях развития децентрализованных и блокчейн-приложений, многие из платформ сфокусированы на протоколах. В будущем криптовалюты будут преимущественно привязаны к приложениям, однако сначала необходимо построить соответствующую блокчейн-инфраструктуру, поэтому в портфель можно включить по крайней мере одну из этих криптовалют: EOS (EOS/USD), IOTA (IOTA/USD), MaidSafe или BAT (BAT/USD).
- EOS (EOS): $5,7 (10/8/9/6/9)
- IOTA (MIOTA): $1,3 (10/8/9/8)
- MaidSafe (MAID): $0,3 (9/9/8/8/9)
- BAT Token (BAT): $0,3 (7/7/8/8/8)
Другие перспективные валюты и токены
Следующие криптовалюты высокоспекулятивны, но обладают определенным потенциалом. Многие из них сосредоточены на приложениях, которые основаны на упомянутых выше протоколах. Лучше воздержаться от покупки, пока они не созреют, и заняться формированием базового криптовалютного портфеля. Тем не менее перечислим несколько возможных вариантов:
- Metal ( MTL): $4
- Steem (STEEM): $2,5
- Tierion (TNT): $0,07
- Augur (REP): $35
- TenX (PAY): $1,4
- 0x (ZRX): $0,6
- Sense (SENSE): $0,03
- CRYPTO20 (C20): $1,5
Совет: избегайте ICO
Сегодня на криптовалютном рынке можно найти множество сомнительных первичных размещений. Многие компании, проводящие ICO, не имеют ни готового продукта, ни стабильной выручки. 90% ICO лишены внутренней стоимости, а большинство выпущенных монет сегодня стоят дешевле, чем во время первичного размещения.
Рано или поздно регуляторы по всему миру займутся контролем этого сегмента рынка. И процесс будет болезненным для всех его участников. Инвестируйте в ICO только тогда, когда появятся обязательные для всех нормы и проекты будут действительно перспективными.
Как может выглядеть ваш криптовалютный портфель
Активы в портфеле можно распределить следующим образом:
- Биткоин (35%): основной актив;
- Эфир (35%): основной актив;
- Ripple (10%): второстепенный актив, платформа для денежных переводов, диверсификация;
- Zcash (5%): анонимность/конфиденциальность, конкретное применение доказательств с нулевым разглашением;
- EOS (10%): криптовалюта, привязанная к протоколу. Основана на Ether, крупный адресный рынок, долгосрочная ставка;
- IOTA (5%): криптовалюта, привязанная к протоколу. Стремится стать основой IoT, крупный адресный рынок, долгосрочная ставка.
Включение в портфель трех-девяти криптовалют позволит оптимизировать доходность и сократить риски. Кроме того, в нем могут оказаться цифровые активы с большим потенциалом роста, способные обогнать биткоин и эфир. Перед отбором кандидатов для покупки рекомендуется установить минимальный порог рыночной капитализации. Не стоит вкладывать деньги в криптовалюты с капитализацией менее 100 млн долларов.
Следует отметить, что со временем портфель может потерять актуальность из-за динамической природы рынка и криптовалютного пространства. Используйте принципы, описанные в этой статье, для текущих и будущих вложений.
Удачной охоты!
Загрузка...
