Как создать сбалансированный криптовалютный портфель

Содержание

• Зачем вкладываются в криптовалюты
• Что нужно знать о криптовалютном портфеле
• Криптовалютный портфель: варианты
• Итог

Развитие криптоиндустрии подталкивает все больше вкладываться в разнообразные криптовалюты. Однако рост стоимости монет на рынке часто перемежается с затяжным падением.

Одни криптовалюты выглядят более устойчиво и подходят для долгосрочного инвестирования, другие – позволяют заработать на дневных откатах. На биржевой торговле можно и заработать, и легко потерять все сбережения – особенно, если речь заходит о хаотичном криптовалютном рынке. Как грамотно составить собственный инвестиционный портфель для игры на бирже и избежать потерь?

Зачем вкладываются в криптовалюты

Еще несколько лет назад криптовалюты были уделом энтузиастов, развлечением для программистов и других IT-работников. Однако успех (и недостатки) биткоина спровоцировал с одной стороны разработку альткоинов, а с другой стороны – привлек обширные инвестиции в отрасль.

Сейчас цифровые активы всё больше воспринимаются как один из инструментов инвестирования, хотя при этом далеко не все из монет на рынке могут похвастаться популярностью и высокой стоимостью.

Инвесторы приходят на крипторынок по разным причинам. Большинство, разумеется, предпочитает вкладываться в биткоин, поскольку считает его будущим международных финансов и верит в то, что он станет альтернативой фиатным деньгам. Другие доверяют технологии, которая стоит за той или иной монетой. Третьим, если в наличии есть лишние средства, хочется прощупать новую для себя сферу заработка. Они более всех склонны вкладываться в различные монеты, составляя собственный криптовалютный портфель.

Почему криптовалютный рынок так привлекателен для инвесторов.

1. Невысокий порог вхождения;
2. Возможность получить прибыль без уплаты налогов;
3. Высокая ликвидность активов;
4. Быстрый рост стоимости криптовалюты;
5. Возможность проводить анонимные транзакции

Разумеется, сфера криптовалют остается чрезвычайно рискованной. Главными факторами риска инвесторы называют чрезвычайную волатильность (сильные скачки курса) цифровых денег, неопределенный статус и отсутствие лицензий у большинства криптовалютных бирж.

Читайте также: Как торговать на бирже криптовалют: стратегии и основные правила

Что нужно знать о криптовалютном портфеле

Частично обезопасить себя от потерь поможет давно проверенная тактика: не складывать все яйца в одну корзину. Или, говоря языком финансистов, диверсификация инвестиционного портфеля.

Сбалансированный криптовалютный портфель обладает следует руководствоваться некоторыми правилами:

1. Валют в портфеле должно быть больше, чем две. Оптимальным решением считается четыре-пять коинов. Кроме того, частично средства можно вложить в какую-либо монету, которая вам кажется перспективной, либо в какое-то интересное ICO;
2. Инвестиции в криптовалюты производятся небольшими частями – не более 25% от общей суммы сбережений;
3. Инвестировать следует только в надежные монеты, за которыми не только высокий курс и популярность, но и реальное применение на рынке;
4. Выбирая криптовалюту для вложений, следует ориентировать на активность сообщества, открытость команды разработчиков. Чем они выше – тем больше доверие к монете;
5. Цель инвестиций. Всегда нужно отдавать себе отчет, зачем вы инвестируете в ту или иную монету. Какой будет стратегия заработка? Часть валют можно использовать для краткосрочных спекуляций, а наиболее дорогие – в качестве долгосрочного вложения. Этого правила особенно следует придерживаться начинающим инвесторам.

Сейчас на рынке насчитывается более 800 различных криптовалют, большинство которых вряд ли будет пользоваться спросом. Более того, опытные криптоинвесторы и иногда сами разработчики пророчат рынку серьезную коррекцию в 2018 году. И главная причина как раз – отсутствие серьезных технологий за большинством монет.

Так, один из авторов Ethereum и разработчик Cardano Чарльз Хоскинс полагает, что скопление разных криптовалют со слабыми внерыночными позициями непременно приведет к их падению. Все подобные проекты чрезвычайно переоценены и в конечном итоге окажутся несостоятельны.

«Любые разработки, не имеющие серьезного фундамента, хорошей технологии, или же просто нереалистичные проекты рано или поздно упрутся в стену, которую не смогут преодолеть. В конечном итоге они сломаются, и мы ещё увидим не одно стремительное падение в этом году», — заявил Хоскинс в интервью телеканалу CNBC.

В этой связи главный совет, который мы можем дать: не вкладываться в непопулярные коины. Внимательно изучать рынок и любые новости вокруг нынешних проектов.

Криптовалютный портфель: варианты

Создать сбалансированный криптовалютный портфель можно, руководствуясь принципом равных долей. Если мы выбираем несколько популярных альткоинов, то в каждый из них мы вкладываем равную сумму.

Наиболее надежные монеты (за исключением bitcoin):

• Ethereum;
• Ripple;
• Litecoin;
• Bitcoin Cash

Структурно вариант распределения валют в портфеле может выглядеть так: по 25% каждой из четырех валют.

Учитывая дороговизну биткоина, в него стоит вложиться в первую очередь, а затем на выбор докупить ещё три монеты из списка по своему вкусу.

Сбалансированный портфель дает возможность рассчитывать на прибыль от любой из выбранных монет, если вы недостаточно осведомлены, какая из них взлетит.

Недостаток у такого способа ровно один: невозможность максимизировать прибыль в случае резкого роста какой-либо из монет. Такая стратегия позволяет хорошо диверсифицировать активы, но при этом отличается осторожностью.

Более рискованный вариант распределения средств в одном кейсе: выделить более 50% средств на какую-либо из валют, а оставшиеся – на ещё 3-4 надежных монеты.

Один из возможных вариантов на сегодняшний момент:

• Биткойн (60%);
• Ethereum (25%);
• Ripple (10%);
• Bitcoin Cash (5%)

Недостаток здесь также один, и он существенный: распределять средства следует в соответствии с собственными прогнозами. Всегда есть вероятность совершить ошибку при вложении.

За последнюю неделю первая десятка популярных криптовалют была серьезно перетасована. В лидерах, разумеется, остался биткоин, Ethereum, хороший курс сохраняется у Ripple. Однако тот же Litecoin был смещен со своих позиций Cardano, точно так же и Monero при относительно высоком курсе выпал из первой десятки.

При любом раскладе специалисты рекомендуют большую часть средств хранить именно в биткоинах, несмотря на то, что при нынешнем курсе – это не самое привлекательное предложение.

Тем не менее, у биткоина также случаются откаты и довольно существенная коррекция – сейчас, например, он просел до $14,000 и продолжает падать.

При желании можно выбрать и более агрессивную стратегию инвестирования. В таком случае портфель получится не самым сбалансированным:

• Bitcoin (35%);
• Ethereum (30%);
• другие криптовалюты (20%);
• вложение в ICO (15%)

Покупка монет ICO – наиболее рискованный шаг для инвестора. Подбирать проект для инвестирования следует с умом, но в случае успеха они способны принести очень хорошую прибыль.

Читайте также: ICO-проекты и риски, связанные с ними

Итог

Главное, что зачастую не понимают начинающие криптоинвесторы: рынок криптовалют всё ещё находится в стадии становления. Отсутствие регулирования, нестабильность курса неизбежно увеличивает риски потерь.

Не следует вкладывать в цифровые деньги больше, чем вы можете потерять, тем более если вы только экспериментируете с заработком в этой сфере.

Сбалансированный криптовалютный портфель можно создать, внимательно изучая новости, вникая в детали проекта, изучая стратегии инвестирования.